Die Geschäftsbanken schaffen Geld
– eine ernsthafte Klimabedrohung?
Heutzutage wird die Geldschöpfung an Geschäftsbanken ausgelagert. Laut Professor Peter Dietsch hat dies verheerende Folgen für das Klima. Staatlich unterstützte öffentliche Gelder fließen automatisch in alles, was Geschäftsbanken für profitabel halten, etwa in die fossile Industrie und in die übermäßige Ausbeutung natürlicher Ressourcen. Dies blockiert den grünen Übergang. Kann die Geldschöpfung so reformiert werden, dass unsere öffentlichen Gelder nicht in die fossile Brennstoffe fließen?
Um diese Frage zu beantworten, haben wir am 19. September 2023 ein Webinar mit Professor Dietsch sowie einer Gruppe von Experten und Parlamentspolitikern organisiert. Wir haben das Webinar mit einem Debattenartikel im Aftonbladet eingeleitet. Es war eine sehr erfolgreiche Veranstaltung mit über 300 Teilnehmern, einem äußerst interessanten Vortrag und einer Podiumsdiskussion und vielen zufriedenen E-Mails, Anrufen und Danksagungen im Anschluss. Melden Sie sich jetzt für das Seminar an oder lesen Sie unten mehr:
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Ein verstecktes Hindernis für den grünen Übergang
Unter Entscheidungsträgern, Klimaaktivisten und Journalisten ist weithin unbekannt, dass Staaten auf der ganzen Welt einen fast endlosen Strom öffentlicher Gelder für Investitionen in fossile Brennstoffe bereitstellen. Dies ist ein ernsthaftes Hindernis für einen grünen Übergang. Und so funktioniert es:
Der Staat hat die Geldschöpfung an private Banken delegiert. [1] Das bedeutet, dass die Banken befugt sind, zu entscheiden, wer Zugang zu neu geschaffenem öffentlichem Geld erhalten soll. Geld ist keine knappe Ressource, Geld kann von den Banken in unendlichen Mengen geschaffen werden. Das Einzige, was die Geldschöpfung der Banken effektiv einschränkt, ist die Frage, ob bestimmte Investitionen als rentabel erachtet werden oder nicht. [2]
Die Produktion fossiler Brennstoffe ist nach wie vor sehr profitabel und wird dies auch in absehbarer Zukunft bleiben. Das bedeutet, dass es keine wirksamen Beschränkungen dafür gibt, wie viel Geld die Banken für Investitionen in fossile Brennstoffe schaffen können. Infolgedessen haben die 60 größten Banken der Welt seit dem Pariser Abkommen 5,5 Billionen Dollar für die Produktion fossiler Brennstoffe bereitgestellt! [3]
Solange wir, die Öffentlichkeit, weiterhin eine politische Ordnung akzeptieren, in der die Geldschöpfung bedingungslos an private Unternehmen ausgelagert wird, können wir die Klimakrise niemals lösen.
Wer erschafft unser Geld?
Viele von uns haben in der Schule gelernt, dass letztlich der Staat die Geldschöpfung kontrolliert. Was viele jedoch nicht wissen, ist, dass der Staat diese Macht an private Banken delegiert hat.
Um zu verstehen, wie diese Delegation funktioniert, vergleichen wir es mit dem Fall, dass ein lokales Geschäft einen Vertrag mit Starbucks (dem Franchisegeber) unterzeichnet, um die Erlaubnis zu erhalten, Starbucks-Kaffee zu verkaufen (um Franchisenehmer zu werden). Das Unternehmen Starbucks überträgt dann das Recht, Kaffee mit der Aufschrift "Starbucks" in beliebiger Menge zu produzieren und zu verkaufen, und zwar an jeden, den es will, sobald eine Marktnachfrage nach Kaffee besteht.
Die Geldschöpfung an eine lokale Bank zu delegieren, kann damit verglichen werden, wie wenn Starbucks die Herstellung eines Starbucks-Kaffees an ein lokales Café delegieren würde.
Ebenso haben lokale Geschäftsbanken Verträge mit der Zentralbank unterzeichnet, um die Erlaubnis zur Schaffung und Ausleihe von Dollar, Euro usw. zu erhalten. Die Banken produzieren neues Geld und verleihen es an Kunden, sobald am Markt Nachfrage nach einem Kredit besteht von kreditwürdigen Kreditnehmern, von denen die Banken glauben, dass sie in der Zukunft zur Rückzahlung fähig sind.
Mit anderen Worten: Eine Geschäftsbanken muss sich kein Geld von Sparern leihen, um einen Kredit vergeben zu können. Die Bank erschafft das Geld einfach im Auftrag der Zentralbank aus dem Nichts. Weitere Informationen zur Funktionsweise dieses Prozesses finden Sie in der Fußnote. [4]
Warum ist das schlecht für das Klima?
Das Geldsystem ist letztlich eine Möglichkeit, eine Gesellschaft zu organisieren. Die Macht über die Geldschöpfung ist, die Macht zu entscheiden, wer woran arbeiten soll, was bestimmt, in welche Richtung sich die gesamte Gesellschaft entwickeln wird. Sektoren, die Zugang zu neuem Geld erhalten, können investieren, wachsen und florieren. Sektoren, die keinen Zugang zu neuem Geld haben, werden sterben.
Die Macht über die Geldschöpfung verleiht weitreichende Macht über die Wirtschaft
Wer profitiert und wer verliert von der Schöpfung des heutigen Geldes? Welche Projekte haben die Banken ausgewählt, um sie zu bewässern, wachsen und gedeihen zu lassen, und welche Projekte lassen sie sterben?
Die Antwort lautet: Die Banken finanzieren jedes Projekt, das sie für rentabel halten. Heute ist es immer noch sehr profitabel, in kohlenstoffintensive Unternehmen zu investieren, die unsere natürlichen Ressourcen übermäßig ausbeuten und Ökosysteme zerstören. Aus diesem Grund haben die Banken der Welt allein im Jahr 2022 673 Milliarden Dollar für braune Investitionen bereitgestellt! [5]
Dies bedeutet, dass die derzeitigen Versuche, die Klimakrise zu lösen, untergraben werden. Egal wie sehr wir uns anstrengen, es wird uns niemals gelingen, einen grünen Übergang zu erreichen, indem wir vorhandenes Geld in grüne Sektoren umschichten, solange die Banken, unterstützt von ihren Zentralbanken, einen unbegrenzten Fluss neuer öffentlicher Gelder für die profitablen Industrien fossiler Brennstoffe schaffen können.
Wem sollten wir die Schuld geben?
Wie Professor Peter Dietsch in seiner Arbeit schreibt: "Wir, die Öffentlichkeit und unsere politischen Vertreter, sind alle für diesen Zustand verantwortlich. Kurz gesagt, es ist nicht so, dass die privaten Investitionen in fossile Brennstoffe trotz unserer Bemühungen weitergehen; es ist so, dass die öffentlichen politischen Entscheidungen diese Investitionen aktiv ermöglichen und fördern.
Mit anderen Worten: Wir, die Öffentlichkeit, haben politische Vertreter gewählt, die die Geldschöpfung an private Banken delegiert haben, und tragen somit die Verantwortung. Ohne die aktive Unterstützung des Staates wären die privaten Banken nicht in der Lage gewesen, einen einzigen öffentlichen Dollar, Euro oder eine Krone für Investitionen in fossile Brennstoffe zu schaffen.
Diese Situation ist ziemlich absurd: Ein Teil des Staates versucht, die Klimakrise zu lösen, während ein anderer Teil eine Geldpolitik betreibt, die alle Bemühungen um einen grünen Übergang aktiv untergräbt, indem sie öffentliche Gelder in fossile Brennstoffinvestitionen fließen lässt. Professor Dietsch formuliert es so: "Die linke Hand untergräbt die bereits unzureichenden Maßnahmen der rechten Hand". Er hofft, dass "die Konfrontation der Entscheidungsträger mit diesen Ungereimtheiten den öffentlichen Druck auf sie erhöhen wird", damit sie die notwendigen Reformen durchführen.
Wie man eine nachhaltige Wirtschaft schafft
CO2-Steuer
Eine erste Möglichkeit besteht darin, alle Aktivitäten, die Ökosysteme und das Klima schädigen, mit Steuern und Kosten zu belegen (in der Wirtschaftssprache: negative externe Effekte zu internalisieren). Dieser Weg hat sich jedoch als schwierig erwiesen. Nach Angaben des IPCC wurden nur 20 % der weltweiten Treibhausgasemissionen durch Kohlenstoffsteuern gedeckt, und der Preis für Emissionen ist viel zu niedrig. [6] Es ist keine leichte Aufgabe, Regeln und Steuern so zu gestalten, dass alle gesellschaftlich nützlichen Aktivitäten rentabel sind und schädliche Aktivitäten unrentabel werden. Der Markt ist geschickt darin, neue Schlupflöcher zu entdecken. Solange die Kohlenstoffsteuern nicht hoch genug sind und leicht umgangen werden können, werden private Banken weiterhin Geld für fossile Brennstoffprojekte bereitstellen.
Desinvestition in fossile Energien
Eine zweite Möglichkeit, die von Professor Peter Dietsch in seiner Arbeit erörtert wird, ist die Reform der Geldschöpfung. Anstatt den Banken bedingungslos zu erlauben, öffentliches Geld für jeden Zweck zu schaffen, den sie für profitabel halten, kann der Staat Auflagen machen. Wenn Banken braune Industrien finanzieren wollen, sollten sie dafür kein öffentliches Geld schaffen dürfen, sondern auf eigenen Füßen stehen und sich selbst finanzieren müssen, indem sie sich das Geld auf dem Markt leihen. Dies würde die Finanzierungsmöglichkeiten für die fossile Brennstoffindustrie drastisch reduzieren. Für jeden, der sich um das Klima sorgt, sollte eine Reform der Geldschöpfung ganz oben auf der Tagesordnung stehen.
Professor Peter Dietsch
Peter Dietsch ist Professor im Fachbereich Philosophie an der Universität Victoria. Seine Forschung konzentriert sich auf Fragen der Wirtschaftsethik, insbesondere auf Steuergerechtigkeit, normative Dimensionen der Geldpolitik und Einkommensungleichheiten.
Neben zahlreichen Artikeln in wissenschaftlichen Zeitschriften und öffentlichen Medien ist Dietsch Autor von Catching Capital - The Ethics of Tax Competition (Oxford University Press, 2015), Mitautor von Do Central Banks Serve the People? (Polity Press, 2018) und Mitherausgeber von Global Tax Governance - What is Wrong with It and How to Fix It (ECPR Press, 2016). Lesen Sie hier mehr über Peter.
Historische Chance
Zentralbanker, Wissenschaftler und Politiker auf der ganzen Welt diskutieren derzeit über die Probleme und Risiken des derzeitigen Geldsystems. Wir haben jetzt die historische Chance, Einfluss zu nehmen und sicherzustellen, dass die Geldschöpfung auf faire und nachhaltige Weise organisiert wird. Deshalb veranstalten wir gemeinsam Kurse und Webinare. Melden Sie sich an und laden Sie gerne Freunde und Bekannte ein.
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Zweifeln Sie nie daran, dass eine kleine Gruppe von aufmerksamen, engagierten Bürgern die Welt verändern kann. Das ist in der Tat das Einzige, was jemals geschehen ist.
Margaret Mead
Wann? Wo? Wie?
Organisatoren
Positiva Pengar ist Mitglied des International Movement of Monetary Reform (IMMR), einer Gruppe von Non-Profit-Organisationen weltweit. Wir konzentrieren uns auf das wichtigste Thema unserer Zeit: die Entstehung und das Verschwinden des Geldes und seine Auswirkungen auf die soziale Entwicklung und unser Leben.
Wir sind überparteilich und befassen uns ausschließlich mit diesem Thema. Unsere Vision ist, dass das Geldsystem fair, nachhaltig und demokratisch sein und zum Nutzen der gesamten Gesellschaft eingesetzt werden sollte.
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